Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche bei Lex Casino

Ziele der Geldwäscheprävention

Die Maßnahmen von Lex Casino sollen verhindern, dass Vermögenswerte aus rechtswidrigen Quellen eingezahlt, eingesetzt oder ausgezahlt werden. Ebenso sollen Versuche erkannt werden, Spielkonten zur Verschleierung der Herkunft von Geldern, zur Weiterleitung von Vermögenswerten an Dritte oder zur Umgehung gesetzlicher Kontrollen zu verwenden.

Zu den wesentlichen Zielen gehören die eindeutige Zuordnung jedes Spielkontos zu einer natürlichen Person, die Prüfung risikorelevanter Kundenangaben und die fortlaufende Überwachung finanzieller Aktivitäten. Ungewöhnliche Vorgänge werden untersucht, dokumentiert und bei Bestehen einer gesetzlichen Verpflichtung an die zuständigen Stellen gemeldet.

Die Kontrollen beziehen sich nicht ausschließlich auf einzelne Einzahlungen oder Auszahlungen. Berücksichtigt werden können auch die Dauer der Geschäftsbeziehung, die Häufigkeit von Transaktionen, verwendete Zahlungsmethoden, Änderungen persönlicher Daten, Gerätewechsel, geografische Zugriffsdaten und Abweichungen vom bisherigen Kontoverhalten.

Kundenidentifizierung und Identitätsprüfung

Vor oder während der Nutzung eines Spielkontos kann Lex Casino eine Kundenprüfung nach dem Grundsatz „Kenne deinen Kunden“, international als KYC bezeichnet, durchführen. Dabei wird geprüft, ob das Konto von der registrierten Person geführt wird, ob diese das erforderliche Mindestalter erreicht hat und ob die hinterlegten persönlichen Angaben vollständig und zutreffend sind.

Für die Identitätsprüfung können insbesondere folgende Angaben und Unterlagen angefordert werden:

• vollständiger Vor- und Nachname;
• Geburtsdatum und Geburtsort;
• aktuelle Wohnanschrift;
• Staatsangehörigkeit;
• Telefonnummer und E-Mail-Adresse;
• gültiger Personalausweis, Reisepass oder ein anderes anerkanntes Identitätsdokument;
• aktueller Adressnachweis, beispielsweise eine Behördenmitteilung, eine Versorgerrechnung oder ein Kontoauszug;
• Nachweis über die Inhaberschaft einer verwendeten Zahlungsmethode;
• Informationen oder Nachweise zur Herkunft der eingesetzten Geldmittel oder Vermögenswerte.

Die eingereichten Dokumente müssen gültig, vollständig, gut lesbar und unverändert sein. Die darauf enthaltenen Angaben müssen mit den im Spielkonto gespeicherten Daten übereinstimmen.

Lex Casino kann zusätzliche Unterlagen, eine erneute Übermittlung von Dokumenten, eine Aufnahme des Kontoinhabers oder ein anderes geeignetes Verfahren zur Prüfung der Identität und der Echtheit der Unterlagen verlangen. Eine erneute Verifizierung kann insbesondere bei Änderungen persönlicher Daten, der Verwendung einer neuen Zahlungsmethode, ungewöhnlichen Kontoaktivitäten oder dem Ablauf bereits eingereichter Dokumente erfolgen.

Bis zum Abschluss einer erforderlichen Prüfung können Einzahlungen, Auszahlungen, Änderungen von Kontodaten oder andere Funktionen eingeschränkt werden. Spielkonten dürfen ausschließlich im eigenen Namen und für eigene Rechnung geführt werden.

Die Registrierung im Namen einer anderen Person, die gemeinsame Nutzung eines Kontos, die Verwendung fremder Identitätsnachweise und die Abwicklung von Zahlungen für Dritte sind nicht gestattet.

Überwachung finanzieller Transaktionen

Lex Casino überwacht Einzahlungen, Auszahlungen und sonstige kontobezogene Finanzvorgänge, um ungewöhnliche, widersprüchliche oder nicht nachvollziehbare Muster zu erkennen. Die Prüfung kann automatisierte Kontrollmechanismen und eine manuelle Bewertung durch zuständige Mitarbeiter umfassen.

Als auffällig können insbesondere Transaktionen gelten, die nicht zum bisherigen Spiel- oder Zahlungsverhalten passen, keinen nachvollziehbaren Spielzweck erkennen lassen oder mehrere Zahlungsmethoden in ungewöhnlicher Abfolge einbeziehen. Auch wiederholte Einzahlungen mit unmittelbar anschließenden Auszahlungsanträgen, Zahlungen durch Dritte, widersprüchliche Angaben zur Mittelherkunft oder die Aufteilung von Beträgen zur Umgehung von Kontrollen können eine Prüfung auslösen.

Ein- und Auszahlungen müssen grundsätzlich über Zahlungsmittel erfolgen, die dem verifizierten Kontoinhaber zugeordnet sind. Eine Auszahlung kann auf die ursprünglich verwendete Zahlungsmethode zurückgeführt werden, sofern dies technisch und rechtlich möglich ist.

Lex Casino ist kein Zahlungsüberweisungsdienst. Das Spielkonto darf nicht zur Weiterleitung von Geldern zwischen verschiedenen Personen, Bankkonten, elektronischen Geldbörsen oder sonstigen Zahlungsinstrumenten verwendet werden.

Im Rahmen einer vertieften Prüfung kann Lex Casino Erläuterungen zum wirtschaftlichen Hintergrund einer Transaktion sowie Nachweise zur Herkunft der eingesetzten Mittel anfordern. Geeignete Nachweise können unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerunterlagen, Kontoauszüge, Verkaufsverträge oder Erbschaftsnachweise sein.

Während einer laufenden Prüfung kann eine Transaktion zurückgehalten, abgelehnt oder storniert werden, soweit dies nach den anwendbaren Vorschriften und vertraglichen Bestimmungen zulässig oder erforderlich ist. Zusätzlich können Zahlungsmethoden gesperrt oder einzelne Kontofunktionen vorübergehend eingeschränkt werden.

Verdachtsmeldungen und Dokumentation

Ergeben sich Tatsachen, die auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug, Identitätsmissbrauch oder eine andere rechtswidrige Handlung hindeuten, wird der betreffende Vorgang intern geprüft und dokumentiert. Besteht eine gesetzliche Meldepflicht, werden die erforderlichen Informationen an die zuständige Stelle übermittelt.

In Deutschland nimmt die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen, die Financial Intelligence Unit oder FIU, Verdachtsmeldungen im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung entgegen und analysiert diese. Lex Casino arbeitet im Rahmen der anwendbaren gesetzlichen Verpflichtungen mit zuständigen Meldestellen, Aufsichtsbehörden und Ermittlungsbehörden zusammen.

Betroffene Kontoinhaber werden nicht informiert, wenn eine solche Mitteilung eine interne Untersuchung, eine behördliche Prüfung oder eine gesetzlich vorgeschriebene Maßnahme beeinträchtigen könnte. Dies gilt auch für Informationen über den Inhalt, den Zeitpunkt oder den Bearbeitungsstand einer Verdachtsmeldung.

Unterlagen zur Identitätsprüfung, Transaktionsdaten, Kommunikationsinhalte, Prüfvermerke und weitere für die Geldwäscheprävention relevante Informationen werden für den gesetzlich erforderlichen Zeitraum gespeichert. Der Zugriff ist auf autorisierte Personen und gesetzlich berechtigte Empfänger beschränkt.

Personenbezogene Daten werden für Identitäts-, Sicherheits-, Nachweis- und Compliancezwecke verarbeitet. Eine Weitergabe kann an Identitätsprüfungsanbieter, Zahlungsdienstleister, zuständige Behörden oder andere gesetzlich befugte Stellen erfolgen, sofern eine entsprechende Rechtsgrundlage besteht.

Einhaltung gesetzlicher Vorgaben

Lex Casino setzt organisatorische und technische Kontrollen ein, um die anwendbaren Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einzuhalten. Dazu gehören interne Prüfverfahren, festgelegte Eskalationswege, die Dokumentation von Entscheidungen und die Schulung der mit Complianceaufgaben betrauten Mitarbeiter.

Rechtmäßige Auskunftsersuchen zuständiger Behörden werden im Rahmen der geltenden Vorschriften bearbeitet. Erforderliche Unterlagen können bereitgestellt und zulässige Maßnahmen zur Einschränkung, Sicherung oder Unterbrechung von Transaktionen umgesetzt werden.

Die Risikobewertung und die internen Kontrollmaßnahmen werden regelmäßig überprüft. Änderungen gesetzlicher Anforderungen, neue Betrugsmuster, technische Entwicklungen und festgestellte Risiken können zu einer Anpassung der Prüfverfahren führen.

Ausgeschlossene Länder und Personen

Die Registrierung und Nutzung von Lex Casino ist Personen aus Ländern oder Gebieten untersagt, in denen die angebotenen Leistungen gesetzlich verboten sind oder gegen anwendbare Lizenz-, Sanktions- oder Aufsichtsvorschriften verstoßen würden. Ebenfalls ausgeschlossen sind Personen, Organisationen und wirtschaftlich Berechtigte, die auf anwendbaren Sanktionslisten geführt werden.

Eine Registrierung kann außerdem abgelehnt werden, wenn keine ausreichende Identitäts-, Herkunfts- oder Risikoprüfung durchgeführt werden kann. Bestehende Konten können eingeschränkt oder geschlossen und Transaktionen zurückgewiesen werden, wenn ein Verstoß gegen geografische oder regulatorische Beschränkungen festgestellt wird.

Die Umgehung solcher Beschränkungen durch falsche Adressangaben, die Verschleierung des tatsächlichen Standorts, fremde Geräte, Konten Dritter oder andere technische Hilfsmittel ist nicht gestattet.

Pflichten der Spieler

Jeder Spieler muss bei der Registrierung und während der gesamten Kontonutzung vollständige, aktuelle und wahrheitsgemäße Angaben machen. Änderungen des Namens, der Anschrift, der Kontaktdaten, der Staatsangehörigkeit oder anderer relevanter Informationen sind unverzüglich im Konto zu aktualisieren oder Lex Casino mitzuteilen.

Angeforderte Dokumente müssen innerhalb der mitgeteilten Frist und über den dafür vorgesehenen Übertragungsweg eingereicht werden. Das Bearbeiten, Verbergen, Manipulieren oder Verfälschen von Dokumenten sowie die Nutzung von Daten einer anderen Person sind untersagt.

Spieler dürfen ausschließlich eigene Zahlungsmittel verwenden. Auf Anfrage muss die rechtmäßige Herkunft der eingesetzten Gelder durch geeignete Angaben oder Unterlagen nachvollziehbar belegt werden.

Ein Spielkonto darf nicht für gewerbliche Zahlungsabwicklung, Geldtransfers, Treuhandgeschäfte oder Transaktionen zugunsten Dritter eingesetzt werden. Unbekannte Anmeldungen, nicht autorisierte Zahlungen und ein vermuteter Zugriff durch Dritte sind Lex Casino unverzüglich zu melden.

Die Verweigerung einer erforderlichen Identitätsprüfung, die Vorlage widersprüchlicher Angaben oder die Nichtbeantwortung einer begründeten Complianceanfrage kann zur Einschränkung oder Schließung des Kontos führen. Transaktionen können zurückgehalten oder über den ursprünglichen Zahlungsweg zurückgeführt werden, soweit dies rechtlich zulässig ist und keine behördliche Anordnung entgegensteht.

Mit der Erstellung und Nutzung eines Spielkontos bestätigt der Spieler, die Anforderungen dieser Richtlinie einzuhalten und bei erforderlichen Prüfungen mitzuwirken. Lex Casino kann diese Richtlinie an geänderte gesetzliche, regulatorische, technische oder betriebliche Anforderungen anpassen.